中铁建金融租赁有限公司2024年年度报告

一、公司基本信息

（一）公司简介

中铁建金融租赁有限公司（以下简称中铁金租或公司）于2016年6月24日获得中国银行业监管管理委员会天津监管局开业批复，6月27日取得工商营业执照。中文名称：中铁建金融租赁有限公司，英文名称：CRCC Financial Leasing Co.,Ltd.注册资本34亿元人民币，注册地为天津自贸试验区（东疆保税港区）。

公司业务范围为：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询。自成立以来，中铁金租立足产业金融基本定位，发挥“融资+融物”优势，协同产业发展，促进产融结合，高质量服务股东产业链供应链，聚焦基础设施、工程装备、能源环保、新兴产业等领域开展金融租赁业务。

（二）组织结构

公司设三会一层，董事会由7名董事组成，其中股东董事5名、独立董事1名、职工董事1名。董事会下设战略发展委员会、风险管理与关联交易控制委员会、提名与薪酬考核委员会、审计委员会、消费者权益保护委员会、金融科技委员会6个专门委员会。监事会由五名监事组成，其中股东监事3名，职工监事2名。公司设总经理、副总经理、总经理助理等高级管理人员，由董事会聘任和解聘。

公司共设置部门15个，包括10个职能部门和5个营销业务部门。10个职能部门分别为办公室（党群工作部、董事会办公室）、财务资金部、资产管理部、科技与数字化部、审计稽核部（监事会办公室）、风险管理部、法律合规部、金融市场部、运营管理部(创新办公室、博士后工作站）、云租管理部；5个营销业务部门分别为车辆业务部、厂商业务部、设备业务部、战新产业部、综合业务部。

二、公司治理

（一）股东会

1. 股东情况

公司股东包括：中国铁建重工集团股份有限公司、北京中铁天瑞机械设备有限公司、中国财产再保险有限责任公司、天津东疆港产城投资集团有限公司、青岛特锐德电气股份有限公司、卧龙电气银川变压器有限公司、川开电气有限公司、青岛特锐德高压设备有限公司。股东及持股比例见下表：

2.股东会职责

根据《公司章程》，公司股东会行使以下职权：

（1）决定公司的经营方针和投资计划；

（2）选举、委任和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；

（3）审议批准董事会的报告；

（4）审议批准监事会的报告；

（5）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；

（6）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

（7）对公司增加或者减少注册资本及发行公司债券作出决定；

（8）对公司合并、分立、解散、清算或变更公司形式作出决定；

（9）授权董事会对外投资作出决定；

（10）对公司为股东或实际控制人提供担保作出决定；

（11）修改公司章程；

（12）法律法规及公司章程所赋予的其他职权。

3.股东会会议召开情况

本年度共计召开两次股东会会议，共计审议并通过了《关于审议〈中铁建金融租赁有限公司2023年度财务决算及预算执行情况报告〉的议案》《关于审议〈中铁建金融租赁有限公司2024年度全面预算报告〉的议案》《关于审议〈中铁建金融租赁有限公司2023年度董事会工作报告〉的议案》《关于审议〈中铁建金融租赁有限公司2023年度监事会工作报告〉的议案》等十一项议案。

（二）董事会

1. 董事会职责

   根据《公司章程》，公司董事会行使下列职权：

（1）召集股东会会议并向股东会报告工作；

（2）执行股东会的决定；

（3）决定公司的经营计划和投资方案；

（4）制订公司的年度财务预算方案、决算方案；

（5）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

（6）制订公司增加或减少注册资本以及发行债券的方案；

（7）制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案；

（8）决定公司内部管理机构的设置；

（9）决定聘任或者解聘公司总经理及其报酬事项，并根据总经理的提名聘任或者解聘副总经理以及其他应当由董事会聘任的高级管理人员，并决定其报酬和奖惩事项；

（10）制定公司的基本管理制度；

（11）决定公司对外投资、非融资性资产抵押及其他担保事项；

（12）审议批准重大关联交易；

（13）聘用、解聘会计师事务所；

（14）设立子公司；

（15）听取总经理工作汇报并检查总经理的工作；

（16）拟定公司章程的修改方案；

（17）法律法规规定以及股东会授予的其他职权。

2.董事简介

截至2024年末，具有履职资格的董事为邓长斌、冀涛、贺春雷、赵物存、聂伟柱、李鑫，共6名。其主要情况如下：

邓长斌，男，汉族，1976年2月出生，中共党员，本科学历，正高级会计师。任中铁建金融租赁有限公司党委书记、董事长。

冀涛，男，汉族，1966年8月出生，中共党员，本科学历，正高级会计师。任中铁建资本控股集团有限公司党委书记、董事长，中铁建金融租赁有限公司董事。

贺春雷，男，汉族，1976年3月出生，中共党员，本科学历，正高级会计师。任中铁建金融租赁有限公司党委副书记、董事、总经理。

赵物存，女，汉族，1977年7月出生，本科学历。任青岛特锐德电气股份有限公司副总裁、总会计师、集团价值运营中心总经理，中铁建金融租赁有限公司董事。

聂伟柱，男，汉族，1984年12月出生，本科学历，中共党员。任全球租赁业竞争力论坛秘书长，融资租赁三十人论坛（天津）研究院副院长，中铁建金融租赁有限公司独立董事。

李鑫，男，汉族，1981年10月出生，中共党员，硕士学历。任中铁建金融租赁有限公司职工董事兼办公室(党群工作部、董事会办公室)主任（部长）。

3.会议召开情况

2024年召开董事会会议十二次，审议通过公司机构设置、职能及编制定员调整、聘任解聘高级管理人员、基本管理制度（战略规划管理、董事会专门委员会管理、绩效考核管理、租赁项目责任追究等方面）、关联交易、资产处置、重点项目等议案六十二项。

4.独立董事工作情况

聂伟柱为公司独立董事。2024年公司共召开董事会会议十二次、风险管理和关联交易控制委员会会议十次、提名与薪酬考核委员会会议七次、审计委员会会议五次，聂伟柱独立董事均亲自出席会议，并对公司重大关联交易发表书面独立意见。同时，列席公司股东会会议两次。其能认真履行作为独立董事应当承担的责任，为公司的发展和规范运作提出建议，为董事会做出正确决策起到了积极的作用。

（三）监事会

1.监事会职责

根据《公司章程》，公司监事会行使下列职权：

（1）检查公司财务；

（2）对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律法规、公司章程或者股东会决定的董事、高级管理人员提出罢免的建议；

（3）当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；

（4）提议召开临时股东会会议，在董事会不履行召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；

（5）向股东会提出提案；

（6）依照《中华人民共和国公司法》相关规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；

（7）监事会应定期与银行业监督管理机构沟通公司情况；

（8）法律法规和公司章程规定的其他职权。

2.监事简介

截至2024年末，监事会由吴烨、孟跃龙、钮元新、王永斌，共4人组成。因工作调动，中国铁建重工集团股份有限公司提出唐翔同志不再担任股东监事，推荐王淑川同志为股东监事人选，待股东会审议批准后生效。

监事主要情况如下：

吴烨，男，汉族，1968年8月出生，中共党员，本科学历，高级工程师。任中铁建金融租赁有限公司党委副书记、纪委书记、工会主席、监事会主席（职工监事）。

孟跃龙，男，汉族，1987年7月出生，中共党员，本科学历，会计师。任北京中铁天瑞机械设备有限公司副总经理、总会计师，中铁建金融租赁有限公司股东监事。

钮元新，男，汉族，1980年12月出生，中共党员，硕士研究生学历，高级会计师、注册会计师、注册税务师、资产评估师。任天津东疆港产城投资集团有限公司总会计师，中铁建金融租赁有限公司股东监事。

王永斌，男，汉族，1977年5月出生，中共党员，本科学历，正高级会计师。任中铁建金融租赁有限公司财务资金部总经理、职工监事。

3.会议召开情况

2024年召开监事会会议四次，审议通过《2023年度监事会工作报告》《2023年度董事会、监事会、高管层及董事、监事、高管人员履职评价报告》等十一项议案，开展了反洗钱管理专项监督和信息科技专项监督，并形成专项意见。

（四）高级管理层

1.高级管理层职责

公司设总经理一名，设副总经理、总经理助理等高级管理人员，由董事会聘任和解聘。

根据《公司章程》，总经理执行董事会决议，定期向董事会汇报日常工作。总经理根据董事会授权履行以下职权：

（1）主持公司经营管理工作，组织实施董事会决议以及董事会设立的各专门委员会所通过的决定；

（2）根据董事会授权，在法律法规允许的范围内决定公司自有资金的合理运用；

（3）制定公司具体经营管理细则、业务操作流程；

（4）按公司人事管理制度规定,按程序提请聘任或者解聘其他高级管理人员；

（5）提请董事会聘任或者解聘除应由董事会聘任或者解聘以外的负责管理人员；

（6）在授权范围内，代表公司处理对外事务并签署相关法律文件；

（7）列席董事会会议；

（8）公司章程及股东会、董事会赋予的其他职权。

2.高级管理人员简介

截至2024年末，公司共有5名高级管理人员，总经理1名、副总经理1名、总经理助理3名。

贺春雷，男，汉族，1976年3月出生，中共党员，本科学历，正高级会计师，任中铁建金融租赁有限公司党委副书记、董事、总经理。

史国栋，男，汉族，1980年10月出生，中共党员，本科学历，工程师，任中铁建金融租赁有限公司党委委员、副总经理。

宋丽芳，女，汉族，1977年8月出生，中共党员，本科学历，正高级会计师，任中铁建金融租赁有限公司党委委员、总经理助理。

吴文征，男，汉族，1981年10月出生，中共党员，博士研究生学历，任中铁建金融租赁有限公司党委委员、总经理助理。

罗平，男，汉族，1985年7月出生，中共党员，硕士研究生学历，任中铁建金融租赁有限公司总经理助理。

（五）薪酬情况

公司董事会建立了科学、规范、稳健的薪酬管理制度，明确员工定薪原则、定薪标准、薪酬调整、绩效激励机制等规则，制定了绩效薪酬延期、追索扣回机制。结合监管要求，公司绩效考核指标包括经济效益指标、风险合规指标和社会责任指标。

公司董事会、监事会成员中董事长、董事、独立董事、监事会主席、职工监事在公司取酬，公司高级管理人员绩效薪酬由董事会审定，按公司整体经营目标完成情况和年度绩效责任状完成情况考核发放。

（六）公司治理情况的整体评价

公司已建立党组织、股东会、董事会、监事会和高级管理层分工协作的公司治理结构，公司党委和各治理主体能较好履职、协调运作，“党委核心领导、董事会战略决策、高管层经营管理、监事会依法监督”的公司治理体系已基本建立，把党的领导融入公司治理各个环节，持续规范股东股权和关联交易管理，健全激励约束机制，进一步提升董事、监事与高管履职质效，着力改进公司治理和内控管理各项工作。

三、财务情况

截至2024年12月31日，公司资产总额416.70亿元，负债总额344.63亿元，所有者权益72.07亿元，资本充足率18.45%。2024年实现营业收入34.45亿元，实现利润总额5.15亿元，计提企业所得税1.32亿元，实现净利润3.83亿元。

四、风险管理情况

（一）完善全面风险管理机制

健全公司全面风险管理体系，明确风险管理目标，确定风险管理的底线和边界，有效防范化解重大风险，确立“风险中性”的风险偏好，控制各类指标的风险限额，完善战略风险、操作风险、信用风险、声誉风险管理规范，全面风险管理持续巩固。

（二）加强风控专业化建设

以“专业化”为目标，专职评委机制运行良好；完善尽职调查、风险审查相关机制，强化业务开展质效；开发“农机租赁”等创新产品，业务类型进一步丰富，回归本源，支持产融。

（三）加强风险管理系统建设

推进厂商和车辆零售助租业务系统建设，系统自动化、智能化进一步提升；建立“金租天眼”智能风险预警系统，及时发现风险信号并采取防范措施；提高租后管理质效，资产管理系统建设进一步完善；加快风险决策引擎布控，提升风险管理水平。

五、关联交易总体情况

（一）2024年度重大关联交易情况

公司第二届董事会第三十次会议于2024年2月7日审议通过的《关于审议2023年度关联交易开展情况暨申请2024年度重大关联交易审批额度的议案》，同意公司与中国铁建各关联方之间开展的涉及重大关联交易的以资产、资金、中间服务及其他类为基础的业务，2024年度合计审批最高限额为100亿元，在该限额范围内的各单笔交易，由公司经理层审批，该额度有效期为2024年1月1日起至2025年1月31日止。经统计，2024年度经理层具体审批的重大关联交易项目共计129笔，总额共计521,789.43万元，其中包括资金类（融资租赁）2笔，共计11,739.17万元；资产买卖类35笔，共计228,036.79万元；资产租赁类87笔，共计281,459.40万元；其他中间服务交易5笔，共计554.07万元。2024年度经理层合计审批的重大关联交易未超过董事会决议通过的审批限额。

（二）2024年度一般关联交易情况

公司一般关联交易按照公司内部授权程序进行审批，并报风险管理和关联交易控制委员会备案。2024年度公司与关联方开展两笔一般关联交易，金额共计13.96万元。

六、客户咨询投诉渠道信息

为保障客户的合法权益，公司高度重视客户咨询与投诉处理工作，建立了完善的客户咨询投诉渠道和处理机制。客户可通过以下方式联系公司，提出咨询、建议或投诉：

（一）客户服务热线

1.客服热线电话：400-6306060
（工作日：9:00-17:30）

2.消费者投诉受理电话：010-68093193

（工作日：9:00-17:30）

服务内容：提供业务咨询、投诉受理、问题反馈等服务。

3.合规举报电话：010-68093080

服务内容：受理违法违规行为举报、投诉等问题。

（二）官方网站

官方网站地址：crccfl.crcc.cn

客户可通过官网“联系我们”查询联系信息联系公司。

（三）电子邮件

纪委投诉邮箱：jijian@crccfl.com

合规举报邮箱：compliance@crccfl.com

客户可通过电子邮件提交书面投诉，邮件中请注明姓名、联系方式、投诉事项及相关证明材料。

（四）投诉处理流程

1.受理时限：收到客户投诉后，公司将在5个工作日内确认受理并告知客户。

2.处理时限：一般投诉将在15个工作日内处理完毕；复杂投诉将在30个工作日内完成处理并反馈客户。

3.投诉反馈：公司将以电话、邮件或书面形式向客户反馈处理结果。

（五）监管机构投诉渠道

如客户对公司处理结果不满意，可向相关监管机构提出投诉：

国家金融监督管理总局
投诉电话：12378
官方网站：www.nfra.gov.cn